Wörter, die hier nicht definiert sind, haben die Bedeutung, die in den Transfermate Terms and Conditions (Anti-Money Laundering Policy) festgelegt ist.
Geldwäsche ist der Prozess, bei dem kriminell erworbenes Geld oder andere Vermögenswerte gegen “sauberes” Geld ohne offensichtliche Verbindung zu seiner kriminellen Herkunft eingetauscht werden. Durch die Verhinderung der Geldwäsche wird die Bewegung von Geldern, die aus kriminellen Aktivitäten stammen, gehemmt. Dies wiederum wird die Verfügbarkeit von Mitteln, die für terroristische Aktivitäten verwendet werden, einschränken. Transfermate betrachtet Geldwäsche als eine schwere Straftat und erfüllt als solche die gesetzlichen Anforderungen, die der Geldwäsche vorbeugen und sie verhindern sollen. Dazu gehören:
Bitte beachten Sie, dass Transfermate sich das Recht vorbehält, eine Transaktion jederzeit abzulehnen, wenn der Verdacht besteht, dass sie mit Geldwäsche oder anderen kriminellen Aktivitäten in Verbindung stehen könnte. Darüber hinaus ist Transfermate verpflichtet, diese verdächtige Aktivität zu melden, und es ist ihm in Übereinstimmung mit den Vorschriften untersagt, diese dem Kunden offen zu legen.
Wenn Sie Uns falsche Identifizierungs- oder Kontaktdaten geben, werden Wir dies als Missbrauch des Transaktionsdienstes betrachten. Wir sind gesetzlich verpflichtet, solche Vergehen bei den zuständigen Behörden zu melden, und als solche können Sie Gegenstand einer strafrechtlichen Untersuchung sein.
Transfermate macht KEINE Geschäfte mit Personen, die der Geldwäsche verdächtigt werden oder direkt daran beteiligt sind oder bei denen Gelder durch illegale Aktivitäten beschafft wurden.
Um den weltweiten Kampf gegen die Finanzierung von Terrorismus und Geldwäscheaktivitäten zu unterstützen, verlangen weltweite Gesetze von Transfermate, Informationen zu erhalten, zu überprüfen und aufzuzeichnen, die jede Person oder Firma identifizieren, die ein Konto bei uns eröffnet. Dies kann auf verschiedene Weise geschehen, wobei einige davon möglicherweise eine Dokumentation erfordern. Nachstehend finden Sie Beispiele für die möglicherweise erforderliche Dokumentation. Ihr Kundenbetreuer wird Sie durch diesen Prozess führen.
Wenn Sie ein Konto eröffnen, werden Sie nach Informationen wie Ihrem Namen, Geburtsdatum, Wohnadresse, Nationalität, Identifikationsnummern, Beschäftigungsdetails und Geldquelle gefragt. Um diese Informationen zu überprüfen, verwendet Transfermate die neueste verfügbare Technologie, aber Sie können nach Ausweisdokumenten gefragt werden, wie z.B. beglaubigte Kopien von Dokumenten, die Ihre Nationalität, Ihren Wohnsitz, Ihre Wohnadresse und ein Foto von Ihnen zeigen. Typische Überprüfungsdokumente sind Ihr Reisepass/Führerschein sowie eine Rechnung eines Versorgungsunternehmens, eine Bank oder eine Kreditkartenabrechnung.
Wenn Sie ein Konto eröffnen, muss eine Körperschaft, eine Partnerschaft, ein Trust oder eine andere juristische Person möglicherweise weitere Informationen angeben, wie z. B. den Hauptgeschäftssitz, das örtliche Büro und die Firmenregistrierungsnummer. Um diese Informationen zu verifizieren, verwendet Transfermate die neueste verfügbare Technologie, aber Sie können nach einer beglaubigten Satzung, einer von der Regierung ausgestellten Geschäftslizenz, einem Partnerschaftsvertrag oder einem Treuhandvertrag gefragt werden.
Wenn Sie Dokumente in beglaubigter Kopie vorlegen müssen, müssen sie aktuell, klar und lesbar sein, von guter Qualität, unterschrieben und datiert mit den Worten “Originalgetreue Kopie des Originals” (oder ähnlich) und können von folgenden Personen beglaubigt werden: Buchhalter, Anwalt, Polizeibeamter oder Ihrem Bankmanager. Wenn Sie keine dieser Personen bekommen können, wird Ihr Kundenbetreuer mit Ihnen zusammenarbeiten, um einen geeigneten Ersatz zu finden. Alle ausländischen Dokumente müssen von einem entsprechend qualifizierten Übersetzer in die englische Sprache übersetzt werden. Die Person, die das/die Dokument(e) beglaubigt oder übersetzt, sollte erreichbar sein, daher schreiben Sie bitte ihren Namen und ihre Kontaktdaten auf die Kopie des Dokuments. Diese Informationen müssen an uns zurückgescannt werden, und die Originale müssen möglicherweise an die Firma geschickt werden. Transfermate kann nach Unserem Ermessen zusätzliche Sicherheitsprüfungen bei den Kunden durchführen.
Ihr Kundenbetreuer wird sich mit Ihnen in Verbindung setzen, um Sie bei diesem Prozess zu unterstützen.
Es kann sein, dass wir nicht in der Lage sind, ein Konto zu eröffnen oder Transaktionen für Sie durchzuführen. Wenn Sie bereits ein Konto haben, müssen wir es möglicherweise schließen.
Einzelheiten zu Ihren spezifischen Anforderungen zur Eröffnung eines Kontos bei Transfermate werden Ihnen von Ihrem Kundenbetreuer mitgeteilt.
